北京基金公司转让流程：小白也能懂的干货

小白也能懂的干货

核心先点明：北京基金公司转让是“股权+金融牌照+备案资格”三重交接！做私募要私募基金管理人备案、发产品需基金销售牌照，这些“金招牌”和投资者资源不接稳，买了公司也没法开展募资业务！

转让双方的心思：卖家多因募资难度大（如中小基金难吸引高净值客户）、业绩不达标或战略转型；买家图牌照现成（新办私募管理人备案Zui少6个月，还可能被驳回）和资源沉淀（老公司有合格投资者名单、过往业绩记录）。有买家接手带证券类私募备案的基金公司，3个月就成功发行首只5000万规模产品！

公司“身价”三要素：①金融资质：私募基金管理人备案（证券/股权类）、基金销售牌照是核心，有“合规风控人员持证”估值涨35%；②业务资源：100+合格投资者名单加80-100万估值，过往产品年化收益超8%加100-120万；③团队配置：有3名以上持证基金从业人员（含1名风控），估值加60-80万。例：朝阳带证券类私募备案的基金公司（80名投资者+1只盈利产品）380万，空壳仅80万。

好了，咱按“五步走”说流程，每步都来个小例子，保证一看就懂：

第一步：查“底细”——别买个“问题公司”

查底细抓三点：①资质有效性：中国证券投资基金业协会官网查私募备案状态，曾有买家因公司备案被列入异常（未按时提交年报），整改花2个月；②合规记录：查协会诚信档案、监管处罚记录，海淀某公司隐瞒向不合格投资者募资，买家接手后被罚款100万；③产品情况：查在管产品净值、投资者赎回情况，有公司在管产品净值跌破0.7，接手后引发投资者集体投诉。

第二步：谈价格——别被“漫天要价”唬住

估值公式：基础价（3年实缴1000万约100-120万）+资源溢价（80名投资者加70万+1只盈利产品加100万）+团队溢价（3名持证人员加70万）。例：4年证券类私募公司（备案+80投资者+1盈利产品）估值110+170+70=350万，成交价340-360万，超价就按公式砍！

第三步：签合同——关键条款别漏掉

合同必写三条：①备案变更45天内完成（协会审批严），逾期日赔0.2%（曾有卖家拖2月赔14万）；②投资者权益保障，转让前产品风险由卖家兜底，引发赎回损失全赔；③合规责任划分，转让前违规行为处罚由卖家承担（某案例罚100万）。

第四步：办变更——工商税务“换身份”

变更流程：①e窗通办股权变更（3-5天拿新执照）；②基金业协会办私募管理人备案变更（提交新股东背景、风控方案，20-25天）；③税务局改税务，同步备案金融企业税收优惠；④若有银行托管账户，去托管行办管理人信息变更（10-15天）。

第五步：交接收尾——把“软资产”接稳

交接收尾重点：①资质交接：收齐私募备案证明、从业人员资格证书、公章财务章（曾有买家缺公章，产品备案延误1个月）；②业务资料：投资者档案、产品合同、风控报告缺一不可；③三方对接：卖家带见托管银行、核心投资者，确认转让后管理不变（某案例因未对接，投资者赎回2000万）。

这些“坑”千万别踩！

聊完流程，再给大伙儿提个醒，这三个坑很常见：

坑一：空壳牌照卖高价——无投资者无产品仅值基础价，查产品备案记录和投资者合同辨真假。

坑二：备案类型不符——卖家说能发证券类产品，实际是股权类备案，查协会备案“业务类型”栏。

坑三：风控缺失——隐瞒无专职风控人员，查从业人员社保和资格证，避免备案被撤销。

Zui后解答两个高频问题：

Q：带在管产品的基金公司转让要额外注意啥？

额外查两点：①产品估值与赎回限制，避免接手“流动性危机”产品（曾有产品70%资产是非标资产，难变现）；②投资者沟通记录，确认投资者知晓转让事宜，防后续投诉（某产品未告知投资者，引发10人投诉）。

Q：转让后多久能发新产品？

备案变更完即可启动新产品筹备，资料交接顺利20天内可提交备案申请。建议先梳理合规制度，更新风控流程，与托管行确认合作细节，避免产品发行受阻。

盯紧“资质合规、合规记录、投资者资源”，按流程核细节，就能接手到能募资、有业绩的北京基金公司，省心开展私募业务！