北京亦庄区公司对公账户开立使用须知

北京鑫源广晟会计服务有限公司为您解答-北京企业对公账户开立、使用须知

一、开户收费

01、对公账户开户费：不收费与收费两种

02、账户管理费：

（1）唯一账户自动免收小额账户管理费；

（2）非唯一账户且不满足存款日均10000元，收取50元/月。

二、开户审核

01、为确保企业真实经营，开户前银行工作人员须上门对公司经营场所进行核实。

02、为防范伪冒开户，开户前银行会采取面对面或视频的方式向企业法定代表人或单位负责人核实开户意愿。

三、开户资料

01、基本账户开户资料：

（1）营业执照正本或副本原件

（2）法定代表人身份证件原件

（3）单位公章、财务专用章、法定代表人私章

（4）如有受益人，需提供受益人身份证原件（占股25%以上的自然人）

（5）如为代办，需提供代办人身份证件原件和授权委托书

（6）根据反洗钱客户身份识别要求，必要时需提供关于经营场地或经营情况等辅助证明材料

02、一般账户开户资料：

     除基本账户开户资料外，还需提供开户许可证（或基本存款账户信息）原件。

四、其他须知

01、办理时效：

    如提交的开户资料完整齐全，经初步调查无异常，符合反洗钱、防范电信网络诈骗要求的，受理网点将于2个工作日内安排工作人员上门尽职调查。如各项核实工作顺利开展，完成尽职调查后第2个工作日可受理开户。如有特殊情况，具体以客户经理或柜面工作人员告知的时限为准。

02、账户启用：

     企业结算账户启用时间：资料齐全身份核实通过，原则上当天即可启用，并可办理收付款。

03、银企对账：

     对公账户每季度必须常规对账一次，可通过企业手机银行、企业网银、电话银行等自助渠道办理。对于交易金额和交易频率较大的，须每月对账一次。