企业如何申请跨境融资新动向:外债备案

企业申请跨境融资新动向中的外债备案，需要遵循一系列步骤和准备相应的材料。以下是企业申请外债备案的详细流程：

一、了解政策与要求

企业应深入研究国家和地方关于外债管理的政策法规，确保自身满足申请条件和要求。这包括了解外债的定义、备案范围、备案条件以及所需准备的材料等。

二、准备申请材料

企业需准备详细的申请材料，包括但不限于：

1. 企业基本材料：

• 营业执照副本：证明企业的合法经营资格。

• 公司章程：展示企业的组织架构和运营规则。

• 股权架构图：追溯至终实际控制人的股权架构图。

2. 财务相关材料：

• 经审计的近三年财务报表（资产负债表、利润表、现金流量表等）：反映企业的财务状况和经营成果。

• 境内企业外债风险加权余额计算表、宏观审慎外债管理模式下跨境融资风险加权余额情况表（如有）：用于评估企业的外债风险。

3. 外债相关文件：

• 外债借款合同或意向书：详细明确借款金额、期限、利率、用途、还款方式等关键条款。

• 董事会或股东会关于申请外债的决议文件：证明企业内部已同意该外债事项。

4. 担保材料（如有）：

• 担保合同或意向书：详细说明担保条款和条件。

• 担保人的相关资料：证明担保人的资质和担保能力。

5. 其他材料：

• 申请报告：关于办理外债审核登记的申请报告，包括企业基本情况、存续外债及合规情况、借用外债必要性、可行性、经济性和财务可持续性分析等内容。

• 真实性承诺函及签字人员身份证复印件。

• 项目文件：募投项目的审批、核准或备案文件，投资合同或意向书，项目的其它支持性文件（如适用）。

• 法律意见：机构出具的法律意见和真实性承诺函。

• 其他相关证明文件，如信用评级报告、过往中长期外债获批文件及相应额度使用情况、信息报送情况等（如有）。

三、提交申请

1. 在线申请：

• 企业需登录国家发展改革委门户网站的“政务服务”频道进行网上登记，填写申请表单并上传电子材料。

2. 报送纸质材料：

• 网上登记完成后，同步将纸质版材料报送至政务服务大厅或指定受理窗口。建议不晚于债券发行或贷款提款前45个工作日提交申请材料。

四、审核与反馈

1. 形式审查：

• 政务服务大厅或相关部门会对申请材料进行形式审查，确保材料齐全、格式规范。

2. 实质审查：

• 通过形式审查后，进入实质审查阶段，评估企业的资质、融资计划、还款能力等方面。

3. 反馈与补充：

• 如审查过程中发现材料不全或存在其他问题，会要求企业补充或修改材料。

五、领取备案证明

• 审核通过后，企业将收到备案登记证明，表明外债备案已成功办理。

六、后续管理与报告

• 企业需严格按照备案登记的资金用途使用外债资金，并定期向相关部门报告外债资金使用情况、还款进度等信息。

• 企业应建立健全的内部管理制度和风险控制机制，确保外债的使用和管理符合企业政策和监管要求。

七、关注政策变化

• 企业应定期关注发改委及相关部门发布的政策更新和变化，以便及时调整外债策略适应新的法规环境。

企业申请跨境融资外债备案是一个涉及多个步骤和准备材料的过程，需要企业充分准备并严格按照相关政策和要求进行操作。