据我所知，很多那会新发的大标很快就转到一些金交所去发标了。”一名人士称。透过金交所与互联网金融进行监管套利的风险，伴随着一些债性质产品的兑付风险，引起了监管部门注意，这是64号文（《关于对互联网平台与各类交易场所合作从事违规业务开展清理整顿的通知》）、37号文（《关于清理整顿各类交易场所的实施意见》）等监管意见出台的背景。而“非标转标”（即非标资产转成标准化资产）问题，是金交所成立以来就受到的质疑之一。不少受访人士告诉记者，一些不符合银行资质的企业，可以寻求与银行内部人士的合作，先在金交所挂牌出售资产包，再由银行买下，变相为企业。这相当于银行的一笔表外理财，而不占用表内额度。据了解，这也是目前对金交所委贷业务发出质疑的主要原因。个别区域金交所还被“指控”向地方平台和产业基金输血，并参与不良资产重组等。
项目优势：
外在优势
1、形成合法有效的债权债务关系；
2、省去了融资过程的部分中间环节（不像基金和信托有中间管理人）；
3、解决了资质较好企业的融资需求。
内在优势
1、产品审核相对宽松（相比于私募基金/信托/资管计划）
2、产品期限，计息方式灵活；
3、交易方式灵活（可场内/场外进行）。
四、主要参与机构：
金交中心、发行方（项目方）、担保方、摘牌方。
五、登记流程：
1、发行方、摘牌方尽调和资质审核；
2、发行方、摘牌方确认参与者资格，申领编码，成为会员；
3、发行方底层资产的审核和挂牌登记，债权资产进入公示期；
4、摘牌方打款，摘牌。
一、尽职调查主要查询内容：
1）目标公司无债权债务纠纷
2) 目标公司无不良银行贷 款
3) 目标公司无法院讼诉
4) 目标公司未拖欠员工工资
5) 目标公司不欠税漏税
6）目标公司主体资格及业务资质真实合法
7）目标公司在之前经营过程中未发生过集体挤兑现象
8）目标公司无监管处罚记录
9）其他对目标公司经营造成重大影响的情形
