定向融资计划方案

定向融资计划方案  

定向融资计划方案      杨经理

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金交所挂牌，定向融资计划设计，专业办理，百分百通过，需要随时联系。

全国定向融资计划备案定向融资计划的特点

1.定向融资计划采用备案制；

2.直接融资方式；

3.采用非公开的方式募集，每期备案的定向融资计划投资者人数不超过200人；

4.采用合格投资者制度，只向符合定向融资工具风险承受能力要求的合格投资者定向发行；

5.可分次备案分期发行，投资者认购金额可以低于100万元，一般10万元起投；

6.方案设计灵活，满足投资者各方面需求；

7.要求发行人提供一定的内外部增信措施；

8.产品存续期间可有适当的信息披露要求；

通过定向融资计划，一是可以形成合法有效的债权债务关系，合法合规的进行产品创新；二是解决了资质较好企业的融资需求

目前市场上很多融资方及金融机构纷纷涌向各大金融资产交易中心挂牌发行的各类固定收益类直接融资产品，如“定向融资计划”等。

　　目前市场上很多融资方及金融机构纷纷涌向各大金融资产交易中心挂牌发行的各类固定收益类直接融资产品，如“定向融资计划”等。

　　目前这一模式产品常见于地方金融资产交易场所备案产品，但由于自身争议及监管政策的变动，这一模式产品生存空间也在不断压缩。

　　一方面，随着监管的加强，融资方背景的要求也在逐步提升。目前对于这类备案产品，一般要求融资方具有国资、央资背景，或者具有上市公司背景。同时要具体审核融资方的资产负债率、现金流、运营情况、人员情况等等，在备案时需提供全面的尽职调查报告，从财务情况、运营情况、人员情况、市场情况等多方面论证该融资方实力背景。所以，除平台、国企、上市公司外，一般民营企业想要通过这一模式在金交中心备案，其概率较低。

　　另一方面，金交场所对定向融资产品的风控要求也进一步提升，尤其是在增信措施方面。需要融资方提供足额担保或抵押，对于担保方，会审核其资产规模、财务状况、负债率等等，同时要求担保方至少具有2A以上信用评级，以保证其担保实力符合产品备案要求。同时对于采用抵押作为增信措施的产品，会具体审核抵押物的情况，尤其是抵押物上是否存在权利负担，抵押物的估值是否公允等等。

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