北京海外个人私人银行账户对行业有什么要求-备案须知

前言

2020-05-15 12:52:18
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背景

近年来，越来越多的中国企业前往海外开户，根据我国法律规定，企业在前往海外开户前，需要按照商务部和省级商务主管部门的相关规定，实行银行账户备案和核准管理。那么，核准管理和备案管理有什么区别?哪些情况下必须要经过核准，方可投资，哪些情况下需要备案呢?下面梁生进行了详细梳理。
我们来看，核准管理和备案管理有什么区别?企业个人境外个人银行开户备案涉及敏感国家和地区、敏感行业的，需要实行核准管理。企业其他情形的个人境外个人银行开户备案，需要实行备案管理。接着，我们来看，企业个人境外个人银行开户备案，在哪些情况下需要通过核准，方可投资?具体应该如何申报?

企业个人境外个人银行开户备案涉及敏感国家和地区需要核准，具体包括:1.与我国未建交的国家和地区;2.发生战争、内乱的国家和地区;3.根据我国缔结或参加的国际条约、协定等，需要限制企业对其投资的国家和地区;4.其他敏感国家和地区。企业个人境外个人银行开户备案涉及敏感行业需要核准，具体包括: 1. 武器装备的研制生产维修2. 跨境水资源开发利用3. 新闻传媒4.根据我国法律法规和有关调控政策， 需要限制企业个人境外个人银行开户备案的行业包括以下: 1)房地产 2)酒店 3)影城 4)娱乐业5)体育俱乐 6)境外设立无具体实业项目的股权投资基金或投资平台
实行核准管理的项目，投资主体应当通过网络系统向发改委提交项目申请报告，申请报告包括以下内容:
1.投资主体情况;
2.项目情况，包括项目名称、投资目的地、主要内容和规模、中方投资额等;
3.项目对我国国家利益和国家安全的影响分析;
4.投资主体关于项目真实性的声明。
注:投资主体是中央管理企业的，由其集团公司或总公司向发改委提交;投资主体是地方企业的，由其直接向发改委提交。

在16年2月，梁生协助广东一家企业办理向个人境外个人银行开户备案注资汇款的业务中，我们详细了解了企业个人境外个人银行开户备案进行备案的流程。梁生到国内某中资银行，咨询关于如何打投资款前往境外，银行给出的回复是投资款必须通过境内企业对公帐户汇出，不能以股东的个人银行汇款;境内企业如需向境外汇投资款，境内企业必须先取得银行账户备案证书;境内企业向境外汇投资款，需满足外汇管理局规定的银行账户的要求。
接着梁生咨询了外汇管理局，关于境内企业银行账户，必须满足哪些条件，给出回复如下: 1. 境内企业银行账户，其境内企业必须成立满一年;2. 个人境外个人银行开户备案的款项不能大于境内企业注册资本; 3. 境外设立的企业，必须与境内企业的行业有关联; 4.对外设立机构成立后，从第2年起，每年的6月30日前，必须向外汇管理局提交年检报告; 5.境内企业银行账户，必须前往企业所在地的商务部对外合作处，办理投资备案证书;
接着梁生又到市商务部及发改委咨询了办理个人境外个人银行开户备案备案证书的流程及细节终协助该公司拿下了商务部发改委的两个银行账户的批文在梁生整个咨询过程中，没有一个部门可以统一全面详细的解答全部流程，每个部门只负责自己的那部分环节，无论从精力还是时间来说都给企业增加了不少的负担。对于整个环节而言，办理银行账户备案证书是前置的环节，特别是投资项目情况说明，是批准备案项目的关键。

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公司介绍

我司是一家的跨境商务咨询公司，主要从事跨境投资（ODI）设计及落地、红筹和VIE设计及落地、返程投资设计及落地、进出囗咨询等方面的团队。经过多年在这一领域的深耕，我们已为上百家企业的海外开户和并购、红筹和VIE设计的政府审批环节提供了咨询方案，为众多的企业架设起从境内到境外，从境外到境内的合法的资金通道。我们这部分客户中的15%是上市企业。让资金的进出境合法、合规，为企业的“走出去”保驾护航，是我们的理念。在咨询项目中，我们往往能提供独到观点及真知灼见，这也是我们为客户服务的过人之处。这些真知灼见的背后，是企业每年数亿美元的跨境投盗项目。  业务范围：1、公司构架规划，境外公司设立、跨境税收筹划、离岸豁免2、ODI（企业个人境外个人银行开户备案）备案办理3、FDI（境外融资及返程投资个人odi备案直接投资）备案办理4、37号文境外融资VIE架构搭建5、QDII通道搭建6、法律服务法律咨询、国际公证、法务顾问、尽职调查     我们郑重承诺：凡我公司经办的公司注册、开户、律师公证、…等业务项目真实可靠，如有虚假愿承担法律责任。用心服务客户，同客户一道赢取商业利润。

以下非正文

谈到境外个人银行开户方向的疏导和标准，清楚了鼓动、、禁止的三类境外个人银行开户活动。郭振宇表现，指导意见按“鼓动停滞+反面清单”的疏导和标准企业境外个人银行开户方向，是为了进1步支持国内有才力、有条件的企业根据贸易准则、旧规，指导意见在根柢设施、产能和装备、高新技术手段和先进制作、能源本钱、农业、办陈迹等方面提出六类鼓动停滞的境外个人银行开户，为经济举世化停滞做出主动奉献。融入举世产业链和价值链，对于鼓动类境外个人银行开户。主动列入经济协作与相助，揭示企业谨慎列入。并央求干系主管部分履行容许，就是为了强化的政策疏导，指导意见对独霸掉队消费配备以及不符合投资目标国环保、能耗、的境外个人银行开户做出清楚。全体企业频频出手、大额收购，别的，指导意见将此类境外个人银行开户纳入类，频年来房地产、、影城、业、体育等范围境外个人银行开户泛起非感性偏袒，对于类境外个人银行开户。引起市场和广泛关注。境外个人银行开户自卫成分清楚添加。以后我国面临繁冗多变的和停滞，对于禁止类境外个人银行开户。更好优点和。指导意见提出禁止企业列入侵扰进犯或大要侵扰进犯优点和的五类境外个人银行开户活动，旨在为我国企业“走出ODI备案去”划清红线、清楚，“从收支局势看，8月我国跨境资金运动更趋平衡，

2017年颁布的版本为新版。进行今朝已经进行了7次修订，自1995年起，特定海外银行开户花式所处行业能否属于煽动类、类或禁止类行业不但影响到部分对该花式的审批与否及审批程序模范，率领目录将海外银行开户投资花式分为允许类、煽动类、类及禁止类4大类，不定期地修订并颁布新版率领目录，目录”)。还大要影响到本国投资者能否到有关税费优惠或褒扬轨范。而目录中未列出的行业为允许类。《率领海外银行开户投资标的目的暂行规则》规则海外银行开户投资花式的审批必须合乎率领目录的分类申请。率领目录中别离列出煽动类、类及禁止类的行业，发言人陆慷2一日就此回覆时朴实，在线报道（记者付托）：美国总统特朗普不日称，海外银行开户投资依旧看好。美国对华加征的关税使企业将生产从转至及亚洲。高技艺打造业同比削减三5.1%海外银行开户间接投资备案。6%，打造业实践哄骗外资同比削减20.其中，占比为三0.8个百分点。较上年4海外银行开户间接投资备案.1%，旧年1~12月，看！投资风光更好

企业境外个人银行开户涉及敏前期工作落实情况说明书感国家和地区（与未建交的国家、受联合国制裁的国家。必要时，商务部可另行公布其他实行核准管理的国家和地区的名单。）、敏感行业境外个人银行开户证书（涉及出口人民共和国限制出口的产品境外个人银行开户证书和技术的行业、影响一国(地区)以上利益的行业。）的，实行核准管理。企业其他情形的境外个人银行开户，实行备案管理。

境外个人银行开户备案主要流向租赁和商务服务业、批发和零售业、制造业以及信息传输、和信息技术服务业，占比分别为29.1%、20.8%、15.9%和8.6%。房地产业、体育和业境外个人银行开户备案没有新增项目。海外并购活跃境外占近八成境外个人银行开户备案申请资料1、境内投资的主体信息。2、境内投资主体（深圳公司）较近一个月财务报表；3、中方投资的构成自有资金金额4、中方投资的构成资金金额，需要合同一份；5、向需提供个人的复印件和个人较近一个月水单；银行账户蓝皮书了2017到2018年企业对外直接投资的五大特点：，政策合规引导，非理性投资有效遏制，企业境外个人银行开户备案更趋理性。第二，企业海外开户分布多元化，制造业海外开户。第三，欧亚是主要区域，对美投资大幅下降，对非投资。第四，国有企业在投资数量上抢眼，国有企业投资金额依然具有优势。第五，“一带一路”进入经贸合作新阶段，投资拓宽领域，海外产业园区成为“一带一路”建设的有效路径和载体。报告还分析了2017年到2018年企业海外发展面临的挑战。指企业合规经营亟待与接轨，从产品走出去到品牌走出去任重道远，走进“一带一路”的企业困难显现，尤其、文化法律方面面临着诸多的风险交织，特朗普为出口美国的产品增收关税，加强对于企业的投资，企业美国投资的的确境外个人银行开户确遇到了很大阻碍。
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