中国村镇银行市场发展模式与前景方向预测报告2024-2030年
【报告编号】: 428464
【出版时间】: 2024年5月
【出版机构】: 中研智业研究院
【交付方式】: EMIL电子版或特快专递
【报告价格】:【纸质版】: 6500元 【电子版】: 6800元 【纸质+电子】: 7000元
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——综述篇——
第1章：村镇银行综述及数据来源说明
1.1 村镇银行界定
1.1.1 村镇银行的界定
1.1.2 村镇银行的特点
1.1.3 《国民经济行业分类与代码》中村镇银行归属
1.2 村镇银行分类
1.3 村镇银行监管规范体系
1.3.1 村镇银行专业术语说明
1.3.2 村镇银行监管体系介绍
1、中国村镇银行主管部门
2、中国商业银行监管体系
1.3.3 村镇银行标准体系建设现状
1、标准体系建设
2、现行标准汇总
3、即将实施标准
1.4 本报告研究范围界定说明
1.5 本报告数据来源及统计标准说明
1.5.1 本报告quanwei数据来源
1.5.2 本报告研究方法及统计标准说明
——现状篇——
第2章：全球村镇银行发展趋势及市场前景预测
2.1 全球村镇银行发展历程介绍
2.2 全球农村金融体系发展模式分析
2.2.1 美国农村金融体系
2.2.2 印度农村金融体系
2.3 全球代表性区域村镇银行运作模式分析
2.3.1 孟加拉国乡村银行
1、孟加拉国乡村银行发展概述
2、孟加拉国乡村银行发展现状
3、孟加拉国乡村银行运作模式
4、孟加拉国乡村银行成功经验
2.3.2 印度尼西亚人民银行
1、印尼人民银行村银行发展概述
2、印尼人民银行村银行小额信贷运作模式
3、印尼人民银行村银行成功经验
2.3.3 印度自助小组-银行联结
1、印度自助小组发展概述
2、印度自助小组运作模式
3、印度自助小组成功经验
2.4 国外村镇银行运作对我国的经验启示
第3章：中国村镇银行运营状况与竞争格局分析
3.1 中国银行业金融机构发展现状分析
3.1.1 中国银行业金融机构现状介绍
1、银行业金融机构的分类
2、银行业金融机构数量规模
3.1.2 政策性银行发展现状
1、中国农业发展银行
2、国家开发银行
3.2.3 商业性银行发展现状
1、六大国有行
2、全国性股份制银行及城商行
3.2.4 农村金融机构发展现状
1、农村金融机构的概述
2、农村金融机构发展现状
3.2 中国村镇银行运行状况分析
3.2.1 村镇银行发展规模分析
1、村镇银行数量规模
2、村镇银行地区分布
3.2.2 村镇银行经营状况分析
1、村镇银行资产水平
2、村镇银行存贷款规模
3、村镇银行成本结构
4、村镇银行盈利能力
5、村镇银行监管水平
3.2.3 村镇银行竞争格局分析
1、村镇银行综合排名分析
2、村镇银行经营竞争格局
3.3 村镇银行设立战略意图分析
3.3.1 银行金融机构战略诉求
1、大型国有银行战略诉求
2、中小商业银行战略诉求
3、农村金融机构战略诉求
4、外资银行机构战略诉求
3.3.2 民间资本战略诉求分析
1、xiaoedaikuan公司战略诉求
2、其它民间资本战略诉求
3.4 村镇银行网点铺设进展分析
3.4.1 政策性银行网点布局现状
3.4.2 商业银行网点布局现状与规划
1、大型国有银行布局分析
2、股份制及城商行布局分析
3、农村商业银行布局分析
4、外资商业银行布局分析
3.5 中国村镇银行信息化及智慧化发展现状
3.5.1 银行形态演化
1、银行网点标准化转型
2、银行网点系统化转型
3、银行网点智能化转型
3.5.2 银行信息化投资规模
3.5.3 金融科技背景下村镇银行的转型
1、金融科技背景下村镇银行转型的必要性
2、金融科技背景下村镇银行转型的策略
3.5.4 中国村镇银行新一代信息技术融合应用分析
3.5.5 中国村镇银行智慧化建设成果
3.5.6 中国村镇银行信息化及智慧化发展趋势
第4章：中国农村金融供需及发展趋势分析
4.1 农村金融发展概述
4.1.1 农村金融服务体系
4.1.2 农村金融发展现状
4.2 农村金融供给现状
4.2.1 农村正规金融供给现状分析
1、正规金融供给概述
2、涉农贷款供给现状
4.2.2 农村非正规金融补充现状分析
4.2.3 农村地区金融服务覆盖现状
4.2.4 农村金融供给不足的原因
4.3 农村金融需求主体及融资渠道分析
4.3.1 需求主体及需求特征
1、农村金融需求主体
2、农村金融需求特征
4.3.2 农户融资渠道
4.3.3 农村中小企业融资渠道
4.4 农村金融需求现状分析
4.4.1 农村金融贷款用途
1、农户借款用途
2、农村中小企业借款用途
4.4.2 农村金融区域需求差异
4.5 中国农村金融发展趋势分析
第5章：中国村镇银行重点区域发展前景分析
5.1 村镇银行区域投资机会与风险分析
5.1.1 发达省市村镇银行投资机会与风险
1、发达省市农村金融发展现状与特点
2、发达省市农村金融风险
5.1.2 欠发达省市村镇银行投资机会与风险
1、欠发达地区农村金融现状
2、欠发达省市农村金融风险
5.2 东部省市村镇银行投资分析
5.2.1 浙江省村镇银行投资分析
1、浙江省农村金融环境分析
2、浙江省农村金融机构经营分析
3、浙江省村镇银行投资分布
4、浙江省村镇银行投资前景
5.2.2 江苏省村镇银行投资分析
1、江苏省农村金融环境分析
2、江苏省农村金融机构经营分析
3、江苏省村镇银行投资分布
4、江苏省村镇银行投资前景
5.2.3 山东省村镇银行投资分析
1、山东省农村金融环境分析
2、山东省农村金融机构经营分析
3、山东省村镇银行投资分布
4、山东省村镇银行投资前景
5.2.4 广东省村镇银行投资分析
1、广东省农村金融环境分析
2、广东省农村金融机构经营分析
3、广东省村镇银行投资分布
4、广东省村镇银行投资前景
5.2.5 河北省村镇银行投资分析
1、河北省农村金融环境分析
2、河北省农村金融机构经营分析
3、河北省村镇银行投资分布
4、河北省村镇银行投资前景
5.3 中西部省市村镇银行投资分析
5.3.1 四川省村镇银行投资分析
1、四川省农村金融环境分析
2、四川省农村金融机构经营分析
3、四川省村镇银行投资分布
4、四川省村镇银行投资前景
5.3.2 河南省村镇银行投资分析
1、河南省农村金融环境分析
2、河南省农村金融机构经营分析
3、河南省村镇银行投资分布
4、河南省村镇银行投资前景
5.3.3 安徽省村镇银行投资分析
1、安徽省农村金融环境分析
2、安徽省农村金融机构经营分析
3、安徽省村镇银行投资分布
4、安徽省村镇银行投资前景
5.3.4 云南省村镇银行投资分析
1、云南省农村金融环境分析
2、云南省农村金融机构经营分析
3、云南省村镇银行投资分布
4、云南省村镇银行投资前景
5.3.5 湖北省村镇银行投资分析
1、湖北省农村金融环境分析
2、湖北省农村金融机构经营分析
3、湖北省村镇银行投资分布
4、湖北省村镇银行投资前景
5.4 村镇银行区域风险管理路径建议
5.4.1 发达地区村镇银行的风险管理路径
5.4.2 欠发达地区村镇银行的风险管理路径
第6章：中国村镇银行代表性机构案例研究
6.1 中国村镇银行代表性机构发展对比
6.2 村镇银行主发起机构案例分析
6.2.1 工商银行村镇银行
1、村镇银行组建规模分析
2、村镇银行战略规划分析
3、村镇银行网点布局分析
4、主要合作股东背景分析
5、村镇银行设立优劣势分析
6.2.2 中国银行村镇银行
1、村镇银行组建规模分析
2、村镇银行战略规划分析
3、主要合作股东背景分析
4、村镇银行网点布局分析
5、村镇银行设立优劣势分析
6.2.3 农业银行村镇银行
1、村镇银行组建规模分析
2、村镇银行战略规划分析
3、村镇银行网点布局分析
4、主要合作股东背景分析
5、村镇银行设立优劣势分析
6.2.4 交通银行村镇银行
1、村镇银行组建规模分析
2、村镇银行战略规划分析
3、村镇银行网点布局分析
4、主要合作股东背景分析
5、村镇银行设立优劣势分析
6.2.5 民生银行村镇银行
1、村镇银行组建规模分析
2、村镇银行战略规划分析
3、村镇银行网点布局分析
4、主要合作股东背景分析
5、村镇银行设立优劣势分析
6.2.6 浦发银行村镇银行
1、村镇银行组建规模分析
2、村镇银行战略规划分析
3、村镇银行网点布局及持股比例分析
4、村镇银行设立优劣势分析
6.2.7 华夏银行村镇银行
1、村镇银行组建规模分析
2、村镇银行战略规划分析
3、村镇银行网点布局分析
4、主要合作股东背景分析
5、村镇银行设立优劣势分析
6.2.8 北京银行村镇银行
1、村镇银行组建规模分析
2、村镇银行战略规划分析
3、村镇银行网点布局分析
4、村镇银行股权结构
5、村镇银行设立优劣势分析
6.3 村镇银行经营案例分析
6.3.1 兴福村镇银行
1、村镇银行发展规模分析
2、村镇银行经营情况分析
3、村镇银行网点布局分析
4、村镇银行业务结构分析
5、村镇银行经营模式分析
6.3.2 浙江乐清联合村镇银行
1、村镇银行发展规模分析
2、村镇银行经营情况分析
3、村镇银行股权结构分析
4、村镇银行业务结构分析
5、村镇银行经营模式分析
6.3.3 深圳福田银座村镇银行
1、村镇银行发展规模分析
2、村镇银行经营情况分析
3、村镇银行股权结构分析
4、村镇银行业务结构分析
5、村镇银行经营模式分析
6.3.4 东山润鑫村镇银行
1、村镇银行发展规模分析
2、村镇银行经营情况分析
3、村镇银行股权结构分析
4、村镇银行业务结构分析
5、村镇银行经营模式分析
6.3.5 重庆九龙坡民泰村镇银行
1、村镇银行发展规模分析
2、村镇银行经营情况分析
3、村镇银行股权结构分析
4、村镇银行业务结构分析
5、村镇银行经营模式分析
6.3.6 南阳村镇银行
1、村镇银行发展规模分析
2、村镇银行经营情况分析
3、村镇银行股权结构分析
4、村镇银行业务结构分析
5、村镇银行经营模式分析
6.3.7 大洼恒丰村镇银行
1、村镇银行发展规模分析
2、村镇银行经营情况分析
3、村镇银行股权结构分析
4、村镇银行业务结构分析
5、村镇银行经营发展举措
6.3.8 北京大兴九银村镇银行
1、村镇银行发展规模分析
2、村镇银行经营情况分析
3、村镇银行股权结构分析
4、村镇银行业务结构分析
5、村镇银行经营战略分析
——展望篇——
第7章：中国村镇银行发展环境洞察
7.1 中国村镇银行经济（Economy）环境分析
7.1.1 中国宏观经济发展现状
1、中国GDP情况
2、中国三次产业结构
3、中国居民消费价格（CPI）
4、中国生产者价格指数（PPI）
5、中国货币供应情况
7.1.2 中国宏观经济发展展望
1、国际机构对中国GDP增速预测
2、国内机构对中国宏观经济指标增速预测
7.1.3 中国村镇银行发展与宏观经济相关性分析
7.2 中国村镇银行社会（Society）环境分析
7.2.1 居民收支情况
1、居民人均可支配收入
2、居民人均消费支出
（1）中国居民人均消费支出
（2）中国居民消费结构变化
7.2.2 人口规模及增速
7.2.3 中国网民规模及互联网普及率
7.2.4 居民储蓄率
7.2.5 行业发展与社会环境相关性分析
7.3 中国村镇银行政策（Policy）环境分析
7.3.1 国家层面村镇银行政策规划汇总及解读
7.3.2 31省市村镇银行政策规划汇总及解读
1、31省市村镇银行政策规划汇总
2、31省市村镇银行发展目标解读
7.3.3 国家重点规划/政策对村镇银行发展的影响
7.3.4 政策环境对村镇银行发展的影响
7.4 中国村镇银行发展SWOT分析
第8章：中国村镇银行市场前景预测及发展趋势预判
8.1 中国村镇银行发展潜力评估
8.2 中国村镇银行发展前景预测
8.3 中国村镇银行发展趋势预判
8.3.1 中国村镇银行结构重组发展趋势
8.3.2 中国村镇银行产品服务发展趋势
8.3.3 中国村镇银行市场监管发展趋势
8.4 中国村镇银行进入壁垒分析
8.4.1 政策壁垒
8.4.2 资金壁垒
8.4.3 技术壁垒
8.5 中国村镇银行投资风险预警
8.5.1 中国村镇银行风险因素分析
8.5.2 中国村镇银行风险化解路径选择
8.6 中国村镇银行投资价值评估
8.7 中国村镇银行可持续发展建议
8.7.1 政策层面发展建议
8.7.2 村镇银行发展建议
图表目录
图表1：村镇银行的特点
图表2：《国民经济行业分类与代码》中村镇银行归属
图表3：村镇银行的分类-按发起主体
图表4：村镇银行专业术语说明
图表5：中国村镇银行主管部门
图表6：中国村镇银行主管部门主要职能
图表7：“CAMELS+（原则）”具体内容
图表8：监管主要内容
图表9：中国银行业标准体系
图表10：截至2024年中国银行业标准建设情况（单位：项）
图表11：截至2024年中国银行业现行标准部分汇总
图表12：截至2024年中国银行业即将实施标准汇总
图表13：本报告研究范围界定
图表14：本报告quanwei数据资料来源汇总
图表15：本报告的主要研究方法及统计标准说明
图表16：全球村镇银行发展历程
图表17：美国金融体系结构图
图表18：印度金融体系结构图
图表19：截至2024年孟加拉国乡村银行累计发放贷款金额（单位：亿美元）
图表20：2020-2024年孟加拉国乡村银行累计借款人数量变化（单位：万人）
图表21：孟加拉国乡村银行运作特点
图表22：孟加拉国乡村银行成功经验简析
图表23：Kupdes的基本概况
图表24：印度尼西亚小额信贷的业务流程
图表25：印尼人民银行村银行成功经验简析
图表26：印度“银行-银行组建自助小组-成员”模式
图表27：印度“银行-促推机构组建自助小组-成员”模式
图表28：印度“银行-非政府组织-自助小组-成员”模式
图表29：印度自助小组发展启示简析
图表30：国外村镇银行运作对我国的经验启示简析
图表31：中国银行业金融机构的分类
图表32：截至2023年中国各类银行业金融机构数量（单位：家）
图表33：截至2023年中国银行业涉农金融机构数量占比（单位：%）
图表34：2022-2023年中国农业发展银行涉农贷款余额（单位：万亿元）
图表35：2023年中国农业发展银行农村金融贷款投放情况（单位：亿元）
图表36：2023年中国农业发展银行农业农村建设贷款投放情况（单位：亿元）
图表37：2023年国家开发银行涉农贷款余额（单位：亿元）
图表38：2023年国有六大行经营情况（单位：亿元）
图表39：2023年国有六大行涉农贷款余额情况（单位：亿元）
图表40：2022-2023年国有六大行涉农贷款余额占比变化（单位：亿元）
图表41：2020-2023年中国上市银行营业收入情况（单位：亿元）
图表42：2020-2023年中国上市银行净利润情况（单位：亿元）
图表43：农村合作金融机构的定义
图表44：2018-2024年中国农村金融机构总资产规模（单位：万亿元）
图表45：2017-2023年中国村镇银行法人数量（单位：家）
图表46：截至2023年末中国村镇银行法人省市分布情况（单位：家）
图表47：截至2023年末中国村镇银行法人地区分布情况（单位：%）
图表48：2017-2023年中国村镇银行总资产规模变化（单位：万亿元）
图表49：2017-2023年中国村镇银行总负债规模变化（单位：万亿元）
图表50：2017-2023年中国村镇银行存款余额规模变化（单位：万亿元）
图表51：2017-2023年中国村镇银行贷款余额规模变化（单位：万亿元）
图表52：2017-2023年中国村镇银行存贷比变化情况（单位：%）
图表53：村镇银行成本结构简析
图表54：2016年以来中国村镇银行净利润水平情况（单位：亿元）
图表55：河南村镇银行事件回顾
图表56：2022-2024年中国银保监系统村镇银行监管处罚情况统计（单位：张，万元）
图表57：2022-2024年中国银保监系统村镇银行发单数量qianshi省份统计（单位：张，家，万元）
图表58：中国AAAAA级youxiu村镇银行名单
图表59：2023年中国村镇银行净利润TOP10（单位：亿元）
图表60：中小商业银行设立村镇银行的战略诉求解析
图表61：农村金融机构设立村镇银行的战略诉求解析
图表62：外资银行机构设立村镇银行的战略诉求解析
图表63：政策性银行村镇银行布局发展情况
图表64：大型国有银行村镇银行网点布局简析
图表65：截至2024年上海农商行村镇银行网点布局网络
图表66：截至2024年广州农商行村镇银行网点布局网络（单位：家）
图表67：截至2023年末汇丰银行参与设立的村镇银行区域分布（单位：家）
图表68：2014-2023年中国银行业IT投资规模及增速（单位：亿元，%）
图表69：金融科技背景下村镇银行转型的必要性分析
图表70：金融科技背景下村镇银行转型的策略
图表71：中国村镇银行与新一代信息技术的融合及应用场景
图表72：2023年村镇银行智慧化成果
图表73：村镇银行数字化转型升级面临的主要问题与发展方向
图表74：中国农村金融服务体系
图表75：中国农村金融发展痛点
图表76：涉农贷款的分类-按用途分
图表77：2019-2024年中国涉农贷款余额变化（单位：万亿元，%）
图表78：2019-2024年中国“三农”贷款余额变化情况（单位：万亿元）
图表79：农村非正规金融供给分类简介
图表80：中国农村地区银行业金融服务覆盖情况（单位：%）
图表81：农村金融供给不足的原因简析
图表82：农村金融需求主体分类列表
图表83：农村金融需求特征表现
图表84：农户主要融资渠道分类简介
图表85：中国农村中小企业主要融资渠道
图表86：农户借款用途简析
图表87：农村金融区域需求差异简析
图表88：中国农村金融发展趋势预判
图表89：发达地区农村金融水平的特点
图表90：发达省市农村金融风险简析
图表91：较发达农村与贫困农村农户融资特点比较
图表92：欠发达省市村镇银行风险来源简析
图表93：2014-2023年浙江省农村居民人均可支配收入情况（单位：元）
图表94：浙江省金融发展环境（单位：万亿元，个，万人）
图表95：2018年以来浙江省农村金融机构营业网点数量（单位：个）
图表96：2018年以来浙江省农村金融机构从业人数变化情况（单位：人）
图表97：2016年以来浙江省农村金融机构资产总额变化情况（单位：亿元）
图表98：截至2023年浙江省村镇银行法人机构市级分布（单位：家）
图表99：2014-2023年江苏省农村居民人均可支配收入情况（单位：元）
图表100：江苏省金融发展环境（单位：万亿元，亿元，个，万人）
图表101：2018年以来江苏省农村金融机构营业网点数量（单位：个）
图表102：2018年以来江苏省农村金融机构从业人数变化情况（单位：人）
图表103：2018年以来江苏省农村金融机构资产总额变化情况（单位：亿元）
图表104：截至2023年江苏省村镇银行法人机构市级分布（单位：家）
图表105：2014-2023年山东省农村居民人均可支配收入情况（单位：元）
图表106：山东省金融发展环境（单位：万亿元，个，万人）
图表107：2018年以来山东省农村金融机构营业网点数量（单位：个）
图表108：2018年以来山东省农村金融机构从业人数变化情况（单位：人）
图表109：2018年以来山东省农村金融机构资产总额变化情况（单位：亿元）
图表110：截至2023年山东省村镇银行法人机构市级分布（单位：家）
图表111：2014-2023年广东省农村居民人均可支配收入情况（单位：元）
图表112：广东省金融发展环境（单位：万亿元，个，万人）
图表113：2018年以来广东省农村金融机构营业网点数量（单位：个）
图表114：2018年以来广东省农村金融机构从业人数变化情况（单位：人）
图表115：2018年以来广东省农村金融机构资产总额变化情况（单位：亿元）
图表116：截至2023年广东省村镇银行法人机构市级分布（单位：家）
图表117：2016-2023年河北省农村居民人均可支配收入情况（单位：元）
图表118：河北省金融发展环境（单位：万亿元，个，万人）
图表119：2018年以来河北省农村金融机构营业网点数量（单位：个）
图表120：2018年以来河北省农村金融机构从业人数变化情况（单位：人）
