私募基金退出产品备案

人员配置与资质也是关键。私募基金管理人至少应有三名管理人员具备私募基金从业资格。这些资格可以通过基金业协会组织的私募基金从业资格获得，或者通过Zui近三年从事投资管理相关业务的经验获得。公司还需要有合规的风控和投资经理或基金经理等人员。

运营场所和设施也是必要的。申请机构需要具备满足业务运营需要的场所、设施和基本管理制度。这包括实际办公场所，并需要出具相应的法律意见书等文件。

诚信记录和合规意识也是审核的重点。申请人及其管理人员应具备良好的诚信记录，无重大违法违规记录，并展现出强烈的合规意识。

Zui后，制度性文件和法律意见书也是申请过程中必不可少的部分。按照协会和公司自身情况，需要编写制度性文件，一般包括9~23个制度性文件。需要请专业的律所进场尽职调查，根据协会要求完成《法律意见书》，在私募基金管理人系统中申请牌照时要递交。

需要注意的是，私募基金行业的监管政策可能会随时间和市场环境而变化，在申请前，建议详细了解并遵守的监管政策。寻求专业法律或财务顾问的帮助，可以更好地理解申请流程和要求，确保申请的顺利进行。

申请私募基金管理人牌照是一个复杂且严谨的过程，需要满足多方面的条件和要求。只有确保所有条件都符合监管要求，才能成功获得牌照，进而合法地开展私募基金管理业务。



《私募投资基金信息披露管理办法》第十八条　发生以下重大事项的，信息披露义务人应当按照基金合同的约定及时向投资者披露：

（一）基金名称、注册地址、组织形式发生变更的；

（二）投资范围和投资策略发生重大变化的；

（三）变更基金管理人或托管人的；

（四）管理人的法定代表人、执行事务合伙人（委派代表）、实际控制人发生变更的；

（五）触及基金止损线或预警线的；

（六）管理费率、托管费率发生变化的；

（七）基金收益分配事项发生变更的；

（八）基金触发巨额赎回的；

（九）基金存续期变更或展期的；

（十）基金发生清盘或清算的；

（十一）发生重大关联交易事项的；

（十二）基金管理人、实际控制人、高管人员重大违法违规行为或正在接受监管部门或自律管理部门调查的；

（十三）涉及私募基金管理业务、基金财产、基金托管业务的重大诉讼、仲裁；

（十四）基金合同约定的影响投资者利益的其他重大事项。

（七）自查管理

《证券期货投资者适当性管理办法》要求“募集机构要制定并落实适当性内部管理制度，且每半年开展一次适当性自查并形成自查报告。适当性管理制度至少包括以下内容：

（1）对基金管理人进行审慎调查的方式和方法；

（2）对基金产品或者服务的风险等级进行设置、对基金产品或者服务进行风险评价的方式或方法；

（3）对投资者进行分类的方法和程序、投资者转化的方法和程序；

（4）对普通投资者风险承受能力进行调查和评价的方式和方法；

（5）对基金产品或者服务和投资者进行匹配的方法；

（6）投资者适当性管理的保障措施和风控制度”。

主动自查每年2次，协会不定期抽查。对此，建议管理人做好半年度及年度自查工作，整理相关自查报告。