内地前往香港的换钱庄
据了解,香港有超过1,200家换钱庄,经营着财富转移的业务,手续费并不高,大概100万港币(13万美元)收取的费用比银行换汇高出1,000元(约129.6美元)左右。
其操作原理是:投资者先到香港开设银行账户,然后去换汇店,换汇店会给投资者提供一个在大陆的账户,让其国内转账,确认到账之后,通常在短短两个小时之内,香港的钱庄就能将等额的资金转到客户在香港的账户里。
从技术上讲,这种境内外“对敲”、“两地平衡”的运作方式,境内外双方定期轧差、对冲结算,并未发生资金跨境流动。
此项操作,香港只是作为中国人将资金转移到其他国家的门户,一旦钱到达香港,投资者即可将资金汇到自己希望的去向了。
外贸公司的经常性项目进行交易
开取超额发票,一些投资人可以通过进口商品时接受虚开发票以在境外获取现金。
在与供货商另签协议商定真实价格后,投资人可按虚报价格将钱合法转移到境外,供货商再通过境外账户将差价退还给投资人在境外的账户里。
也就是说,外贸公司需要汇钱出去的时候,就多报进口、少报出口,进口的时候报高进口商品的价格,相应差价对应的款项就留存境外;汇钱进来就相反,多报出口、少报进口。
有些甚至直接伪造企业出口贸易项目,利用进出口合同骗取外管局核准的外汇结算额度,进行跨境付款。
未来,在随着海外投资井喷的前提下,随着外汇管制日趋严格下,资金出境的途径在短期内不会有大的变化。需要特别提醒投资人的是,资金出境的过程因普遍涉及到第三方,安全性要特别重视。