境内资金合规出去方法--ODI备案金九分公司

境内资金合规出去方法--ODI备案金九分公司

境内资金合规出去方法--ODI备案金九分公司

境内资金合规出去方法--ODI备案金九分公司

资金出境的合规方法有： - 个人资金汇出：   -使用个人购汇额度：中国居民每年有5万美金的购汇额度，主要用于居民赴海外求学、旅游购物、公务及商务出国、就医、小额投资等。5万美金的购汇额度不能满足境外购买房产、项目投资等行为的资金要求，如需获得更多的购汇额度，可采取其他方式进行申请。   -个人财产转移：个人财产是任何国家和地区都承认的公民属性，中国居民如果获得了其他国家的移民许可，那么其移民前所获得的财产，允许变现后通过指定银行汇出境外；如果外国居民获得了中国境内的遗产，也可采用这种方式一次性汇至境外。- 集体（公司）资本汇出：    -特殊目的公司（SPV）返程投资：这种资金出境方式较为复杂，对拟汇出资金来源的真实性和合法性调查十分严格，并且对汇出资金需求的合理性和真实性，都需要进行详细说明并证明。这种资金处境的方式，常见于股权收购及资产收购的投资行为。   -合格境内机构投资者：简称QDII，主要是符合要求的境内投资公司（包括基金管理、证券、保险、信托、商业银行等机构），通过中国证监会的审批，允许在中国境内募集资金，对境外证券投资。这种资金出境方式对申请人要求较高，但也为个人资金出境提供另一种选择方案。   -内保外贷：可以看作是跨境担保的一种形式。这种资金出境方式需要在境内有符合资格的担保人，向境内银行提供担保，由境内银行向境外银行（可为分行或合作银行）提供保函或备用信用证，由境外银行向境内担保人指定的机构发放贷款，而境内担保人需要对境外贷款机构可能发生的风险（如无法偿还贷款、破产赔偿等）承担责任。   -境外直接投资：简称ODI，这种资金出境方式需要境内机构直接向相关主管部门申请，获得核准（或备案）后，直接以并购、参股、新设等方式获得境外企业（项目）的所有权、经营权、控制权等。通常这种投资方式需要发改委、商务部、金融主管部门的审批，申请难度较大且限制较多。   -境外放款：境外放款的操作模式很像个人申请购汇，但作为公司层面的商业行为，必然需要制定相应的商业契约书，以约定金额、利率、期限等要素。如有疑问、请随时与我们联系。