境内资金合规出去方法--ODI备案金九分公司
境内资金合规出去方法--ODI备案金九分公司
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资金出境的合规方法有: - 个人资金汇出: -使用个人购汇额度:中国居民每年有5万美金的购汇额度,主要用于居民赴海外求学、旅游购物、公务及商务出国、就医、小额投资等。5万美金的购汇额度不能满足境外购买房产、项目投资等行为的资金要求,如需获得更多的购汇额度,可采取其他方式进行申请。 -个人财产转移:个人财产是任何国家和地区都承认的公民属性,中国居民如果获得了其他国家的移民许可,那么其移民前所获得的财产,允许变现后通过指定银行汇出境外;如果外国居民获得了中国境内的遗产,也可采用这种方式一次性汇至境外。- 集体(公司)资本汇出: -特殊目的公司(SPV)返程投资:这种资金出境方式较为复杂,对拟汇出资金来源的真实性和合法性调查十分严格,并且对汇出资金需求的合理性和真实性,都需要进行详细说明并证明。这种资金处境的方式,常见于股权收购及资产收购的投资行为。 -合格境内机构投资者:简称QDII,主要是符合要求的境内投资公司(包括基金管理、证券、保险、信托、商业银行等机构),通过中国证监会的审批,允许在中国境内募集资金,对境外证券投资。这种资金出境方式对申请人要求较高,但也为个人资金出境提供另一种选择方案。 -内保外贷:可以看作是跨境担保的一种形式。这种资金出境方式需要在境内有符合资格的担保人,向境内银行提供担保,由境内银行向境外银行(可为分行或合作银行)提供保函或备用信用证,由境外银行向境内担保人指定的机构发放贷款,而境内担保人需要对境外贷款机构可能发生的风险(如无法偿还贷款、破产赔偿等)承担责任。 -境外直接投资:简称ODI,这种资金出境方式需要境内机构直接向相关主管部门申请,获得核准(或备案)后,直接以并购、参股、新设等方式获得境外企业(项目)的所有权、经营权、控制权等。通常这种投资方式需要发改委、商务部、金融主管部门的审批,因此申请难度较大且限制较多。 -境外放款:境外放款的操作模式很像个人申请购汇,但作为公司层面的商业行为,必然需要制定相应的商业契约书,以约定金额、利率、期限等要素。如有疑问、请随时与我们联系。