有资金需求的发行方（企业）发行产品（债权类产品等）要经过金交所（中心）审核并委托挂牌之后，由承销商（第三方）向社会合格投资者进行产品推介和产品的销售工作。募集到的资金由专门的受托管理人（指定银行）进行托管，以保证和监管资金的正常使用，即所谓的专款专用（只允许发行方指定的投资项目使用）。同时，定向融资计划均会有增信方(担保方）进行担保和增信，以备产品到期万一出现违约行为后，由增信方（担保方）承担连带责任进行偿还。目前，只要是在金交所或交易中心登记的投融资产品，都是通过审核和合法备案的正常合规产品。但是每个产品具体的收益率、资金投向、发行方和增信方的实力和背景等信息却是有差异的，是需要投资者们结合自己的投资需求和财务状况进行仔细考察和筛选的。
金交所业务要求：：
第 一、要求合规合法经营，不得借创新金融名义从事违法；
第二、不得与网络借贷平台等*****企业、房地产企业等国家限制行业违规开展业务；
第三、不得新批设和新开业金交所；
第四、不得向社会个人投资者销售或变相销售产品，已向个人投资者销售的产品，金交所要逐步清理；
第五、限定展业区域，不得异地开展业务，不得为异地企业发行产品；(有渠道无需考虑区域问题）
金交所主营业务有四类：基础资产交易、权益资产交易、融资类业务、中介类业务。
金交所交易的金融资产多数属于非标准化资产。其他包括应收账款、股权债权投资、信托受益权、融资租赁收益权、商业票据收益权等。
金交所常见的挂牌流程如下:
1.拟定挂牌形式(交易结构)
2.准备挂牌的材料(硬件要求)
3.提交材料到金交所(原件盖章)
4.根据所里反馈整改提交的材料(补充完善)
5.核准通过，下发核准涵(金交所盖章)
6.确认无误提交挂牌手续(挂牌成功)
办理周期：材料齐全3工作日。