过桥资金、亮资、摆账、资金证明大额资金业务大起底！

过桥资金、亮资、摆账、资金证明这类大额资金业务有何风险？

贵公司或工程每每面对这类大额资金业务时，都会有疑虑，如此大额的资金会不会存在什么风险？

明明我就是在ATM机或是网银上看一眼余额，为什么收费机如此高昂？

这些大额资金都是哪里来的，会不会影响到我公司工程进度？

大额资金业务背后有怎样的避坑指南？今 日来帮大家深入解析起底大额资金业务，带大家深刻了解一下大额资金背后的意义！

大额资金的用途基本分为：工程用、公司用、个人用、留学用或特殊用途

工程用：一般是指在接到大型工程或市政工程时，甲方会指定一定数额的资金来亮资或摆账来展示公司资金实力，已证实该公司具有承接项目的能力。

像一个市值3亿元的工程，在招标时也不可能只有一家来竞标，那简单直接的方式就是通过验证公司实力在抉择项目的归属，亮资摆账就是检验公司实力的好方式了。

一般业务方式分为：ATM亮资、小票余额亮资、当面验资、账户实摆等。

公司用：一般是指在公司需要增资、验资、注册时的使用资金。

这类资金使用时长不等，像新公司注册可能就比较简单，在账户走个账在去会计所开票就可以了，验资及增资需要的时长基本在1-5天不等。

这类公司用的大额资金主要是看公司对这笔资金的用途，增资、验资会根据公司内部情况及股东情况时长有所不同，这类对公资金业务在开始办理前，一定要提前筹备好公司及股东各类资料。

由于是对公业务，一旦资料准备不充足会极大程度的耽误时间，产生不必要的费用及时间等。

留学证明用：这类资金业务是根据留学国家及地区的相应政策有所变动的，所需要的资金也会有所不同，一般在几十到百万不等。

留学业务主要是用于留学签证，根据所需要去国家的政策出具相应的财产证明书就可以了，业务比较简单一天就可以完成，也就是俗称的留学证明。

所谓的财产证明书，就是在留学者本人名下的银行卡内有指定数额的资金，再由相对应的银行来开具财产证明书就可以了，一般开具的都是时效三个月的冻结资产的财产证明书。

有些国家及地区是需要指定银行的指定冻结金额的财产证明书，在开具时一定要反复确定需要的银行、金额、冻结时间这三点信息！

个人用：这类资金一般是某位自然人在需要购入大金额的资产时，才会需要到这类业务（如：矿产、飞机、游艇、豪宅等）

由于需要购入的资产金额巨大，出售方会要求验证自然人是否有购买能力，会需要验证一下本人名下的资产，之后看过之后才能进行预定、预售、售卖等相关业务，像一些金额巨大的财产购入需要的证明资金也就越大。

这类业务一般时长不定，有些是需要验证之后便可以接着办理购入、贷款等相关业务，有一些则是需要在个人账户做停留待购入完成之后这笔资金才可以撤回，业务时长是由要购入资产的价值来变动的。

特殊用途：是指公司及个人有其他用途的资金业务。

这类业务不设限，但需要需要用资金的用途合理合法，并能出具相应的证明核验过后根据所需要资金额度及方式来进行办理。

大额资金业务有何风险？

其实单单论业务的话，无论何种资金业务都不存在任何风险，因为所有的资金业务都只是锦上添花，只要公司业务合理合法、用途合理合法能保障个人及公司利益后，在进行以上哪类资金业务都不存在任何风险。

如：工程要由公司风控部分核验工程真实可靠后，在进行验资、亮资、摆账等业务

留学证明要核实留学地是否存在，制度是否真实，金额是否属于正常范畴

个人业务则要验证售卖机构是否有资质售卖，是否真实售卖有许可证等有效证明证件，来证实业务的真实性！

核实完以上都属实之后，在进行业务办理才是稳妥的，办理的资金业务是事件的保障和交代，事件真实和合法性才是关键的。

大额资金姓甚名谁？

许多公司及个人都对这数字庞大的金额存疑，如此大金额的资金来自哪里？

其实这背后是百家姓，一般是由地区来聚集起来的民间资金，拿金额来举例：一家公司接工程后需要五千万亮资，那么这五千万有可能是一千万姓魏、一千万姓刘、剩下三千万姓李的集合资金。

因为都是本人名下的闲钱，大家来凑起来一起做业务用钱生钱来得，也正是因为是民间资金有可能涉及到多人才会出现“定金”等字眼。

大额资金业务所指定金为合意？

在接洽业务时，我们都会涉及到一个字眼“定金”，许多人都以为这定金是“打水漂”其实不然，这种中介接洽业务后的业务员是需要去当地办理的，定金之意即为“保本费”也可以理解为车马费。

主要用意是指不让公司白搭差旅费及出差人员的补助金，业务办理前半小时的尾款也是此意，不能白白出了资金调度费，在办理业务前财务拨款也是需要尾款来作为保障，当然无论是尾款还是定金都会有相应的法律文件来保障双方权益。

如果出现刚刚聊几句还没问清业务详细情况，就急着收定金的中介或机构，一个字，跑！

这类一般都是杀猪盘，能骗一个是一个的皮包公司，由于定金数额并不大后续追查也极其困难，只能是白白认下，定金要谨慎！不要盲目交付！有法律合同保障有据可追才更为真切！

大额资金业务办理流程是怎样的？

其实业务本身是一个字：钱

有区别的就是：公或私

对公业务主要看公司对这笔资金的用途，或是甲方对这笔资金停留时间的要求，对私也是要看资金用途或售卖机构及其他机构，对这笔资金停留时间的限制。

当然，无论哪笔资金业务都要保证工程可靠、公司可信、售卖及其他机构真实存在后，再进行操作避免不必要的经济损失！