如何办理私募备案

整个私募行业的监管是持续在升级的，申请私募基金管理人（俗称：私募牌照）的难度也在同步增加。现阶段，中基协在受理私募基金管理人资格申请时，重点审核的要素是拟任备案高管的、以及注册资本实缴的资金来源（资金证明）。本文将重点从这两个方面来引申，来讲讲怎么申请私募牌照备案。

一、出资能力证明

按照协会的要求，申请私募基金管理人资格，在实收资本额方面，应实缴注册资本的25%以上，但这个并非是强制性的硬性条件。华商投顾根据中基协的审核反馈意见，私募机构在申请私募备案时，备案主体的注册资本不宜过高，超过5000万以上会比较棘手。注册资本控制在一千万元人民币为佳，实收资本达到两百五十万人民币，如此出资股东在提供出资能力证明时，审核易通过。过高的注册资本，以及实收资本，都容易成为中基协在审核时驳回的理由。

二、高管任职资格

2017年中开始，中基协会对于私募机构备案高管的任职资格，履历要求就已经开始进入严格审查阶段。按照协会的要求，拟备案的高管必须具备5年以上行业的从业经验，且必须持有私募基金从业资格证。需要注意的是，五年的相关行业从业经验，必要时，请提供相关工作证明。在备案高管的人数方面，申请私募股权备案，需要提高2名以上的持证高管。申请私募证券备案，需要提供低3名以上持基金从业资格证的高管。（其他类私募投资基金，目前不受理备案申请）请注意：拟备案的高管，不可在其他私募同业机构任职。出现兼职挂靠高管的，直接驳回申请，不予以登记备案。

三、其他条件

申请私募备案，还需要具备的要素：办公场所，项目投资计划，董监高、备案高管、出资股东的个人资信证明、工作证明、学历证明、以及律师事务所出具的备案法律意见书等，都是需要私募机构在申请备案前期准备规划到位的。

华商投顾观点：私募牌照申请的条件门槛其实自2016年以来，一直在提高。随着私募行业的整改，以及私募监管的逐渐深入，后续整个私募行业的正规、合法性都将得到确立。