整个私募行业的监管是持续在升级的,申请私募基金管理人(俗称:私募牌照)的难度也在同步增加。现阶段,中基协在受理私募基金管理人资格申请时,重点审核的要素是拟任备案高管的、以及注册资本实缴的资金来源(资金证明)。本文将重点从这两个方面来引申,来讲讲怎么申请私募牌照备案。
一、出资能力证明
按照协会的要求,申请私募基金管理人资格,在实收资本额方面,应实缴注册资本的25%以上,但这个并非是强制性的硬性条件。华商投顾根据中基协的审核反馈意见,私募机构在申请私募备案时,备案主体的注册资本不宜过高,超过5000万以上会比较棘手。注册资本控制在一千万元人民币为佳,实收资本达到两百五十万人民币,如此出资股东在提供出资能力证明时,审核易通过。过高的注册资本,以及实收资本,都容易成为中基协在审核时驳回的理由。
二、高管任职资格
2017年中开始,中基协会对于私募机构备案高管的任职资格,履历要求就已经开始进入严格审查阶段。按照协会的要求,拟备案的高管必须具备5年以上行业的从业经验,且必须持有私募基金从业资格证。需要注意的是,五年的相关行业从业经验,必要时,请提供相关工作证明。在备案高管的人数方面,申请私募股权备案,需要提高2名以上的持证高管。申请私募证券备案,需要提供低3名以上持基金从业资格证的高管。(其他类私募投资基金,目前不受理备案申请)请注意:拟备案的高管,不可在其他私募同业机构任职。出现兼职挂靠高管的,直接驳回申请,不予以登记备案。
三、其他条件
申请私募备案,还需要具备的要素:办公场所,项目投资计划,董监高、备案高管、出资股东的个人资信证明、工作证明、学历证明、以及律师事务所出具的备案法律意见书等,都是需要私募机构在申请备案前期准备规划到位的。
华商投顾观点:私募牌照申请的条件门槛其实自2016年以来,一直在提高。随着私募行业的整改,以及私募监管的逐渐深入,后续整个私募行业的正规、合法性都将得到确立。