北京企业增资验资办理大额资金银行流水
大额交易主要指:
对个人每日≥¥20万的各种交易,≥$1万的跨境交易;对企业每日≥¥200万或≥$20万的款项划转;个人和企业之间每日≥¥50万或≥$10万的各种款项划转
可疑交易很复杂,是银行根据自己长期的业务经验所汇总出的若干条判定规则,典型的有:
短期内资金分散转入集中转出或者集中转入分散转出、提前偿还贷款、收款后迅速转到境外、相同收付款频繁收付且交易金额接近大额交易标准、用于境外投资的购汇为现金、进行本外币间的掉期业务、经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款,资金的来源和用途可疑、与客户身份、财务状况、经营业务明显不符,与其经营业务明显无关的汇款、证券交易、保险赔付或者退保等;长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,短期内出现大量资金收付,频繁进行现金收付或者一次性大额存取现金且情形可疑;频繁收到、订购、兑现外汇、开具旅行支票、汇票等等等等
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