2022年北京商业保理公司新设金融局办理流程
近日，北京市地方金融监督管理局面向社会就《北京市商业保理公司监督管理办法（征求意见稿）》公开征求意见，对商业保理公司设立条件、公司变更、公司治理、风险管控等方面做出更为细化的要求。
此前，据腾博了解，2020年4月6日，北京市率先出台了《北京市商业保理公司监督管理指引（试行）》，该监督管理指引指引1年后，于2021年7月5日废止。同日被废止的还包括《北京市典当行监督管理指引（试行）》、《北京市融资租赁公司监督管理指引（试行）》《北京市地方资产管理公司监督管理指引（试行）》等三部文件。此次，北京市就商业保理监管出台具体办法，为后续商业保理合规、合法经营提供了提要的参考和指导。
相比已废止的试行办法，此次监管办法有几处明显不同，如：
1、在股东资格要求上。征求意见稿明确要求，新设立设立商业保理公司的股东或其关联主体要具备贸易融资、产业金融或供应链管理等相关行业背景；
2、在注册资本要求上。本次征求意见稿明确要求，新设立商业保理公司注册资本不得低于1亿元；
3、在高管任职资格要求上。本次征求意见稿明确要求，拟任董事、监事和管理人员需熟悉与商业保理业务相关的法律法规。并要求拟任董事、监事和管理人员应具有本科以上学历；
4、在设立审批程序上。申请机构向区金融工作部门提交申请材料，区金融工作部门出具属地监管责任意见后，由市金融监管局审核。
北京商业保理公司设立条件：
申请设立商业保理公司，应当经市金融监管局批准。未经市金融监管局批准，任何单位和个人不得设立商业保理公司或从事商业保理业务。申请设立商业保理公司名称中应当标明“商业保理”字样。未经登记不得在名称和经营范围中使用“商业保理”等显示商业保理业务活动特征的字样。国家另有规定的除外。
（一）具备符合条件的股东：
（1）应当为企业法人：依法登记注册并存续；
（2）财务状况良好，新增股东Zui近2个会计年度连续盈利，Zui近1年年末净资产不低于出资额的2倍；
（3）入股资金为自有资金，不得以债务资金或委托资金等非自有资金出资；
（4）主要股东或其关联主体具备贸易融资、产业金融或供应链管理等相关行业背景；
（5）信誉良好,Zui近3年无重大违法违规记录和严重不良信用记录；
（6）具有良好的公司治理结构或有效的组织管理方式；
（7）承诺3年内不转让所持有的股权，承诺3年内不将所持有的股权进行质押或设立信托，并在公司章程中载明。
（二）注册资本不低于1亿元人民币或等值自由兑换货币，且为一次性实缴货币资本；
（三）具备符合任职资格条件的董事、监事、管理人员：
（1）熟悉与商业保理业务相关的法律法规；
（2）具有履行职责所需的从业经验和管理能力，应具有本科以上学历，从事金融工作3年以上，或从事相关经济管理工作5年以上；或取得国家教育行政主管部门认可院校授予的学士以上学位，取得注册会计师、注册审计师或与拟（现）任职务相关的专业技术职务资格，且相关从业年限4年以上。
（3）信誉良好，Zui近3年无重大违法违规记录和严重不良信用记录。
（四）有健全的公司治理、业务规范和风险控制等管理制度；
（五）有符合业务开展要求的营业场所；
（六）符合法律、法规和国家规定的其他条件。
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